Finans İşlemlerindeki Sahtecilik Sinyallerini İncelemeye Ayıran AI Sistemi

Sorun

İşlem, cihaz, zaman ve hesap davranışı farklı kaynaklarda tutulduğunda gerekçeli sahtecilik sinyali hazırlığından önce alanların elle eşleştirilmesi gerekiyor.

Sahtecilik analisti, gerekçeli sahtecilik sinyali içindeki her öneriyi kaynak kaydıyla karşılaştırmalı; eksik veya çelişkili dayanak nihai karar yerine geçmemeli.

Seyahat veya ortak cihazın davranışı değiştirmesi ayrı incelemeye alınmazsa meşru işlemin engellenmesi riski doğabilir; kayıt insan kararı olmadan ilerletilmemeli.

Neyi iyileştirmeye söz verdik

• Gerekçeli sahtecilik sinyali taslağının dayanaklarıyla sahtecilik analisti incelemesine ulaşma süresi
• Seyahat veya ortak cihazın davranışı değiştirmesi nedeniyle insan incelemesine ayrılan kayıtların sonuçlanma biçimi
• Meşru işlemin engellenmesi riski fark edilerek düzeltilen önerilerin sayısı

Sistem nasıl işliyor

1. 01 İşlem, cihaz, zaman ve hesap davranışı izinli kaynaktan alınır
2. 02 Alan ve belge sürümleri doğrulanır
3. 03 Gerekçeli sahtecilik sinyali dayanaklarıyla hazırlanır
4. 04 İstisna kontrolü: seyahat veya ortak cihazın davranışı değiştirmesi
5. 05 Sahtecilik analisti kabul, düzeltme veya ret kararı verir
6. 06 Karar kapısı: İşlem blokajı, bildirim ve risk kararı
7. 07 Karar ve kaynak ayrı kaydedilir

Kullandığımız yöntemler

• İşlem, cihaz, zaman ve hesap davranışı için kaynak kimlikli veri şeması
• Kesin kurallar ile AI önerisini ayıran yapı
• Gerekçeli sahtecilik sinyali ile dayanağı yan yana gösteren ekran
• Seyahat veya ortak cihazın davranışı değiştirmesi için insan kuyruğu
• Mükerrer işlemi engelleyen kayıt kimliği

İnsan nerede devrede

Veri ve güvenlik

İşlem, cihaz, zaman ve hesap davranışı yalnızca gerekli alanlarla işlenmelidir. Rol bazlı erişim uygulanmalı; gereksiz kimlik, sağlık, finans ve kurum içi veri modele aktarılmamalıdır. Kaynak okuma, AI önerisi ve sahtecilik analisti kararı ayrı kaydedilmelidir.

Kime uygun

Sık sorulanlar